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Hervé Bocher Conseil & Patrimoine Conseil en gestion de patrimoine
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Dirigeants • Retraite • Prévoyance • Patrimoine

Beaucoup de dirigeants réussissent leur entreprise…
mais découvrent trop tard qu’ils ont mal préparé / protégé leur avenir personnel.

Retraite insuffisamment préparée, dépendance excessive à l’entreprise, protection familiale incomplète, patrimoine privé sous-dimensionné, protection associés inexistante …

Beaucoup de dirigeants repoussent ces sujets pendant des années. Certaines décisions deviennent pourtant beaucoup plus difficiles lorsqu’elles sont prises trop tard.

Mon rôle : vous aider à clarifier votre situation et structurer votre patrimoine avant que ces enjeux deviennent subis.

Faire le point sur ma situation patrimoniale

Premier échange de 15 à 30 minutes, sans frais et sans engagement.

Premier échange de 15 à 30 minutes, sans engagement et sans frais.

Portrait d'Hervé Bocher, conseiller en gestion de patrimoine

Hervé Bocher Conseil & Patrimoine

Hervé Bocher

Conseil patrimonial pour dirigeants et cadres supérieurs, avec une approche globale et orientée décision.

Agent Général d'Assurance • ORIAS 25004799
Merville-Franceville-Plage (14)

Repères de confiance

Un regard de terrain sur les enjeux patrimoniaux des dirigeants.

L’objectif du premier échange n’est pas de décider dans l’urgence. Il est de mettre à plat votre situation, d’identifier les angles morts et de hiérarchiser les sujets qui méritent d’être traités en priorité.

19 ans d'expérience
1 200+ clients accompagnés
Cabinet inscrit au RCS de Caen
EDHEC Business School · Master Finance
La plupart des dirigeants consultent plusieurs années après avoir identifié le problème.
Vérifier si mon patrimoine est réellement structuré

Ce que vivent beaucoup de dirigeants

Le vrai risque n’est pas toujours visible immédiatement.

•

“Mon entreprise est ma retraite.”

Beaucoup de dirigeants comptent principalement sur la valeur future de leur société… sans construire suffisamment de revenus personnels indépendants.

•

“Je verrai ça plus tard.”

Tant que l’activité fonctionne, les sujets de retraite, prévoyance, transmission ou protection familiale restent souvent repoussés.

•

“Je gagne bien ma vie donc je suis protégé.”

Des revenus élevés ne garantissent ni sécurité patrimoniale, ni visibilité retraite, ni protection réelle du conjoint ou de l’entreprise.

Pour les dirigeants

Le problème n’est pas toujours le manque de revenus. Le problème est souvent le manque de visibilité.

Beaucoup de dirigeants développent leur entreprise avec succès… mais sans réellement structurer leur patrimoine personnel.

Avec le temps, les sujets s’accumulent : rémunération, trésorerie, retraite, protection familiale, transmission, fiscalité, dépendance à l’activité.

Et tant que rien n’est urgent, les arbitrages importants sont souvent repoussés.

Les situations que je rencontre le plus souvent

  • Comment mieux arbitrer entre rémunération immédiate et constitution de patrimoine ?
  • Comment valoriser une trésorerie d'entreprise sans perdre de vue vos besoins futurs et votre horizon ?
  • Comment éviter qu'un patrimoine privé soit sous-dimensionné face au patrimoine professionnel ?
  • Comment préparer une cession, une transmission ou la retraite sans subir le calendrier ?
•

Clarifier rémunération et patrimoine personnel

Arbitrer avec méthode entre revenus immédiats, constitution d’un patrimoine privé, protection et préparation de revenus futurs.

•

Réduire la dépendance à l’entreprise

Mieux équilibrer patrimoine personnel et patrimoine professionnel, avec une vision claire de la disponibilité, du risque et de l’horizon.

•

Anticiper retraite, prévoyance et transmission

Préparer les décisions sensibles à temps pour protéger votre famille, votre entreprise et la continuité de votre patrimoine.

Pourquoi me contacter

Un accompagnement qui rassure avant d'engager quoi que ce soit.

  • Une approche globale du dirigeant : rémunération, trésorerie, patrimoine privé, protection familiale, transmission.
  • Un accompagnement pédagogique pour décider avec une vision d'ensemble, sans subir la complexité.
  • Une expérience croisée en conseil patrimonial, immobilier et entrepreneuriat.
  • Une capacité à travailler en lien avec avocats, notaires et experts-comptables selon vos enjeux.

Comment se déroule l'accompagnement

1. Premier échange

Vous exposez votre situation, vos enjeux et vos priorités du moment.

2. Diagnostic patrimonial

Nous identifions les points de vigilance, les opportunités et les arbitrages à envisager.

3. Plan d'action

Vous repartez avec une vision claire des prochaines décisions à prendre.

Cas fréquent

“Je pensais avoir largement le temps de m’occuper de ma retraite.”

Dirigeant de PME, 54 ans. Activité rentable, revenus confortables, patrimoine professionnel important.

Mais après analyse :

  • peu de patrimoine personnel réellement autonome ;
  • forte dépendance à l’entreprise ;
  • préparation retraite incomplète ;
  • protection familiale insuffisamment calibrée.

Le problème n’était pas un manque de réussite. Le problème était l’absence de stratégie patrimoniale globale réellement structurée.

Prise de rendez-vous

Un échange peut suffire à identifier les angles morts de votre situation patrimoniale.

Choisissez simplement un créneau. En 15 à 30 minutes, nous faisons le point sur votre situation et les décisions à éclaircir en premier.

Problème de chargement du calendrier ? Contactez-moi directement :

📞 07 45 48 22 30
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Décider avec méthode

Les sujets patrimoniaux deviennent rarement plus simples avec le temps.

Un premier échange peut suffire à identifier les angles morts de votre situation patrimoniale. Sans engagement, sans frais.

Faire le point sur ma situation

Questions fréquentes

À qui s'adresse cet accompagnement ?

Principalement aux dirigeants d'entreprise qui souhaitent structurer leur patrimoine, arbitrer entre patrimoine privé et professionnel, ou anticiper une transmission, une cession ou leur retraite.

Combien de temps ça prend vraiment ?

Le premier échange dure 15 à 30 minutes. Il est structuré pour être efficace : vous repartez avec vos priorités identifiées.

Vous vendez des produits ou c'est du conseil pur ?

Les deux ne sont pas incompatibles. Le premier échange est 100% diagnostic. Si des solutions sont pertinentes pour votre situation, elles sont identifiées et expliquées — jamais imposées.

Comment êtes-vous rémunéré ?

La rémunération dépend des solutions mises en place. Elle vous est expliquée clairement avant toute décision. Le premier échange, lui, est gratuit et sans engagement.

Est-ce que ce site promet un résultat fiscal ou financier ?

Non. Les solutions patrimoniales doivent toujours être adaptées à votre situation personnelle, à vos objectifs et à votre horizon de placement. Toute décision suppose une étude préalable.